← Все кейсы

DIFC Holding для mining equipment business

Двухуровневая DIFC-структура (Holding + Operating), пройденный комплаенс с расширенным запросом регулятора и счёт в Mashreq Bank, согласованный заранее.

Контекст клиента

Предприниматель из ЕС с операционной историей в горнодобывающем секторе. Цель — корпоративная платформа в ОАЭ для двух задач: торговля промышленным оборудованием для mining-industry и управление инвестиционным капиталом. Клиент прошёл первый круг рынка самостоятельно: получил три коммерческих предложения, в каждом из которых исполнители обещали объединить trading и investment в одной DIFC-лицензии. На уточняющие вопросы про регуляторные ограничения и банковский комплаенс ответы были размытыми. Клиент вышел на WTP через брокера-партнёра.

Что было сложно

• В DIFC trading и investment относятся к разным регуляторным режимам — объединение их в одной лицензии прямо противоречит правилам юрисдикции
• Гражданство ЕС, но имя и фамилия с ассоциациями российского происхождения активировали расширенную KYC-проверку
• Основной источник капитала — сделка 2014 года, по которой требовалось восстановить документальный след: банковские выписки, налоговые декларации, юридическое заверение
• Три предыдущих предложения создали у клиента ожидание простой одно-лицензионной структуры, которое пришлось разобрать до начала работы

Что мы сделали

Прежде чем брать мандат, обратились напрямую в администрацию DIFC и получили письменное подтверждение, что объединение trading и investment в одной лицензии в DIFC невозможно. После этого клиент передал работу WTP.

Собрали двухуровневую структуру: DIFC Holding Company — для управления инвестициями, владения активами и корпоративного управления; DIFC Global Mining Tech Holding — для торговли mining equipment и международных поставок. Распределение функций согласовано с регуляторными требованиями обоих activity-режимов.

Параллельно с регистрацией готовили комплаенс-пакет под Mashreq Bank: source of wealth по сделке 2014 года (договор, банковские выписки, налоговая декларация), свидетельство о рождении, подтверждение отсутствия российского гражданства, юридическое заверение всех документов. Пакет согласован с банковским комплаенсом Mashreq до подачи. Регистрация компаний, KYC-пакет и заявка на счёт двигались синхронно, не последовательно.

Результат

• DIFC Holding и DIFC Trading зарегистрированы, офисное присутствие в DIFC подтверждено
• Регуляторный комплаенс DIFC пройден без замечаний
• Корпоративный счёт в Mashreq Bank открыт без повторных запросов
• Дополнительный контур закрыт: перевод и легализация диплома владельца, профессиональный профиль для банка, поиск офиса и жилья в Дубае, регистрация домена и подключение бизнес-сервисов
• Общий срок от подписания мандата до работающей инфраструктуры — около 10 недель

Что бы сделали по-другому

Письменное подтверждение от регулятора DIFC сэкономило время и закрыло разногласия с рыночными обещаниями — этот шаг теперь делаем первым на любом сложном DIFC-кейсе, не дожидаясь, пока клиент сам столкнётся с противоречиями.